50歳で公務員を退職 私のセミリタイア

50歳で早期退職します サラリーマンの夫も49歳で退職 夫婦でセミリタイア

退職後の企業型確定拠出年金の「移換」手続き

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2021年2月末日で

一部上場企業を

49歳で退職した夫くん

 

 

一ヶ月経過しましたが

相変わらず

お金のことは

放置・・・

 

 

会社でかけていた

 

 

企業型確定拠出年金

 

 

の「移換」手続きをしなくてはいけません

 

 

私は公務員ですので

企業型確定拠出年金については

あまりよくわからないので

いろいろ調べてみました

 

企業型確定拠出年金の移換

 

企業を退職し

企業型確定拠出年金の加入資格を失った場合

今まで持っていた年金資産を移動させなければなりません

 

その移動の手続きのことを

 

 

移換

 

 

といいます

 

 

運用している

三井住友信託のサイトでも

 

資格喪失に伴う手続きが必要

 

との注意書きが出ています

 

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所定の手続きを6ヶ月以内にしないと

 

年金資産は自動的に売却・換金されてしまい

国民年金基金連合会に移換されちゃいます

 

様々な手数料や管理料が発生してしまい

デメリットばかりです

 

せっかくの資産を無駄にしては

もったいないですから

きちんと移換手続きを進めなければ

 

確定拠出年金専用5年定期預金で長年運用・・

 

会社が企業型確定拠出年金を導入し

どの商品を選ぶかは

加入者が選ぶことになっています

 

夫くんが選んだものは

 

 

0,002%固定金利の定期預金

 

 

・・・

私は全然知らなくて

長らくこの定期預金で

塩漬けにされてました

 

 

ですので

資産の推移はここ最近まで

ずーーと

拠出額と変わらず

 

 

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現在の企業型確定拠出年金

 

2016年に

私が夫くんに成り代わり

運用する商品を選んで全部変更しました

 

今のところの

運用状況はこれ

 

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なんとかここ1年は

運用利回りが

 

21.4%

 

になりました

 

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これは

ここ3ヶ月の

好調の運用利回り

28.3%の影響です

 

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まあ

短期的に見ても仕方がないので

地味ーーに運用していくはずでしたが

退職してしまったので

移換手続きをしなくちゃ

 

 

いまのところ

移換先は

SBI証券でと思っています

 

 

私がSBI証券を使っているので

扱いが慣れているので楽かな〜と

 

 

諸手続きは

また調べて

近いうちに処理します〜

 

それでは〜